Przewodnik po inwestowaniu hedgingowym

Brokerzy Hedgingowi

Co to jest hedging?

Termin hedging można przetłumaczyć jako „strategia zabezpieczająca przed nadmiernymi stratami”. W szerokim znaczeniu, hedging jest strategią transakcyjną stosowaną w celu zmniejszenia lub nawet wyeliminowania ryzyka straty w działalności finansowej i jest przeprowadzany zarówno przez inwestorów detalicznych, jak i profesjonalnych traderów. Najbardziej powszechną formą zabezpieczania jest stosowanie kontraktów terminowych, swapów, opcji lub innych pochodnych instrumentów finansowych.

Co to jest hedging i do czego służy?

Pod pewnymi względami, hedging może być podobny do umów ubezpieczeniowych, ponieważ oba mają na celu ochronę w przypadku wystąpienia przyszłego zdarzenia. Na przykład ubezpieczenie domu, od pożaru czy wypadku chroni nas przed pewnymi niekorzystnymi okolicznościami w przyszłości, podobnie jak hedging w działalności finansowej polega na zabezpieczeniu inwestora na wypadek, gdyby rynek finansowy rozwijał się w sposób niekorzystny dla jego pozycji.

W kategoriach finansowych, za hedging uważa się otwarcie pozycji przeciwnej do naszej inwestycji. Dzięki temu, jeśli cena aktywa finansowego zmieni się niekorzystnie w stosunku do naszej początkowej operacji, zmniejszymy ryzyko utraty kapitału. Należy pamiętać, że otwieranie podwójnych pozycji zmniejsza ryzyko utraty pieniędzy, ale również ogranicza nasze możliwości zysku i pociąga za sobą konieczność zapłacenia dwóch prowizji.

Co to jest hedging na rynku Forex?

Forex hedging jest rodzajem strategii handlowej szeroko stosowanej przez wszystkie rodzaje inwestorów, ponieważ pomaga chronić ich konta przed stratami spowodowanymi nadmiernymi wahaniami lub nieoczekiwanymi ruchami na rynku finansowym. Możemy rozumieć hedging Forex jako częściowe ubezpieczenie od niekorzystnych okoliczności powodujących straty kapitałowe.

Istnieją dwa podstawowe rodzaje strategii hedgingowych na rynku Forex: hedging prosty i hedging złożony. Poniżej przedstawiamy charakterystykę każdego z nich:

Prosty hedging

Najczęściej stosowany jest hedging prosty, który polega na otwarciu dwóch przeciwstawnych pozycji na rynku Forex na tej samej parze walutowej. Jest to również nazywane hedgingiem bezpośrednim i pozwala nam otworzyć pozycję w jednym kierunku i kolejną w przeciwnym, podczas gdy pierwsza pozostaje otwarta. Jeśli zajmiemy długą pozycję o wartości 2,5 lota na EUR/USD, naszą pozycją zabezpieczającą będzie krótka pozycja o tej samej wartości (2,5 lota) na tej samej parze (EUR/USD). Obie transakcje są realizowane w tym samym czasie i z tego samego rachunku handlowego.

Większość traderów na rynku Forex wykorzystuje transakcje zabezpieczające w następujący sposób: najpierw otwierają jedną pozycję, a jeśli rynek porusza się w przeciwnym kierunku, otwierają drugą pozycję, przeciwną do pierwszej. Jeśli para walutowa, którą handlują, poruszy się znacząco, wówczas dostosują oni pozycje (długą i krótką) tak, aby obie transakcje razem były jak najbardziej korzystne.

Złożony hedging

Ta forma hedgingu jest często stosowana przez profesjonalnych traderów i fundusze hedgingowe i często pozwala im generować duże zyski nawet w przypadku gwałtownych spadków na rynkach finansowych. Kompleksowy hedging polega na otwieraniu pozycji na rynku Forex zarówno na rynku opcji Forex, jak i ich odpowiedników na rynku Spot Forex.

Oczywiście robi się to z zamiarem ograniczenia ryzyka utraty pieniędzy na nieoczekiwanych zmianach, ale w zależności od liczby zakupionych kontraktów, możemy nawet zyskać na nieoczekiwanych wahaniach.

Przykładem zabezpieczenia złożonego może być otwarcie pozycji na rynku spot forex na parze EUR/GBP z oczekiwaniem na deprecjację funta brytyjskiego. W tym samym czasie kupimy opcję z niższą ceną wykonania niż poprzednia transakcja. Jeśli wartość EUR/GBP porusza się w korzystny sposób, skorzystamy z pozycji na rynku spot i będziemy musieli zapłacić jedynie premię opcyjną. Jeśli para zachowuje się niekorzystnie, zamykamy pozycję spot po stop loss, jednocześnie nadal będąc w stanie czerpać zyski z opcji.

Jak wybrać brokera online, który pozwala na hedging

Przy wyborze brokera Forex online do wykorzystania w handlu, ważne jest, aby zwrócić uwagę na kilka cech wspólnych dla wszystkich zalecanych brokerów online. W OkBrokerzy analizujemy każdego brokera online, abyś mógł wybrać tego, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom. W liście, którą znajdziesz na tej stronie, uwzględniamy tylko brokerów online, którzy pozwalają na hedging i którzy przeszli nasze testy jakości. W testach tych oceniamy takie aspekty jak:

1. Regulowani brokerzy

Wybierając regulowanych brokerów masz pewność, że działają oni legalnie i zgodnie z zasadami ustalonymi przez prestiżowe organy regulacyjne, takie jak Financial Conduct Authority, które zapewniają zgodność z przepisami regulującymi stosowanie hedgingu. Regulowani brokerzy, ogólnie rzecz biorąc, będą oferować najlepsze warunki dla handlowców.

2. Rodzaje zabezpieczeń dozwolone przez brokera

Każdy broker decyduje o rodzajach strategii handlowych, które jego użytkownicy mogą stosować. Upewnij się, że broker online, u którego zdecydujesz się zdeponować swój kapitał, oferuje ten rodzaj hedgingu, z którego zwykle korzystasz.

3. Rodzaj rachunku i minimalny kapitał

Jeśli używasz hedgingu podczas handlu, będziesz potrzebował dwa razy więcej kapitału niż potrzebujesz do handlu bez transakcji zabezpieczających. Dlatego też jest to strategia inwestycyjna zazwyczaj stosowana przez traderów, którzy zarządzają znacznym kapitałem.

Zalety Hedgingu

• W niektórych przypadkach inwestorzy mogą chronić swoje inwestycje przed stratami, stosując strategie hedgingowe.
• Kiedy rynki są bardzo zmienne, hedging jest niezbędnym narzędziem dla każdego inwestora.
• Zapoznanie się z wykorzystaniem strategii hedgingowych jest niezbędnym krokiem w rozwoju każdej kariery finansowej.

Wady Hedgingu

• Nie zawsze możliwe jest zabezpieczenie inwestycji przed ruchami rynku, dlatego też hedging nie może być uważany za niezawodną strategię.
• Handel z hedgingiem mnoży koszty poprzez generowanie prowizji od każdej pozycji.
• Jest to strategia korzystniejsza dla dużych inwestorów.

Wniosek

Zabezpieczanie się poprzez stosowanie strategii hedgingowej jest celowe, ponieważ zmniejsza ryzyko utraty pieniędzy, ale należy pamiętać, że również może ograniczać nasze potencjalne zyski. Jeśli zdecydujesz się na handel w ten sposób, radzimy zrobić to z wiarygodnym i regulowanym brokerem online.

Jak zawsze, chcielibyśmy zakończyć ostrzeżeniem o ryzyku: hedging, jak każda inna forma handlu, niesie ze sobą ryzyko utraty kapitału. W rzeczywistości, większość inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu złożonymi instrumentami pochodnymi. Upewnij się, że posiadasz odpowiednią wiedzę przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji i nigdy nie ryzykuj więcej kapitału niż możesz sobie pozwolić stracić.